סקר פוליסה בתחום הפנסיה וביטוחי החיים
תחום הביטוח הפנסיוני וביטוחי החיים עובר בשנים האחרונות טלטלות דרמטיות. כיצד השינויים בשוק צפויים להשפיע על הסוכנים? השתתפו בסקר פוליסה וסייעו למקבלי ההחלטות בענף להבין את עמדותיהם של סוכני הביטוח. הסקר הינו אנונימי ובוחן את עמדות הסוכנים בלבד. תוצאות הסקר יפורסמו בגיליון מיוחד של פוליסה שיפורסם בכנס ביטוח חיים ופנסיוני 2018 של לשכת סוכני הביטוח. בין המשתתפים בסקר יוגרלו חמישה עותקים מספרו של יועץ הביטוח עו"ד אורי אורלנד - "מדריך מעשי לביטוח עסקי (רכוש ואחריות)". ההגרלה תערך בפיקוח של עו"ד ג'ון גבע ממשרד עוה"ד ג'ון גבע, הדר ושות'.
1.
מה המוצר הפנסיוני המרכזי שאתה משווק?
קרן פנסיה
ביטוח מנהלים
קופת גמל
לא משווק מוצרי חיסכון ארוך טווח
מוצר אחר:
שדה חובה
שדה חובה
2.
האם אתה פועל בתחום הפיננסים ואם כן באיזה מוצרים?
קופת גמל
קופת גמל להשקעה
קרן השתלמות
פוליסת חיסכון
לא פועל
מוצר אחר:
שדה חובה
שדה חובה
3.
מהו לדעתך המהלך שהשפיע באופן הגדול ביותר על שוק החיסכון הפנסיוני בשנים האחרונות?
רפורמת קרן ברירת מחדל
האיסור על תשלום עמלות על צירוף ברבים
תקנות התשלומים והממשק האחיד
הרפורמה בביטוח אובדן כושר עבודה
הפרדת התפעול מהשיווק
הפרדת העמלות מדמי הניהול
אחר:
שדה חובה
שדה חובה
4.
האם צירוף ברבים למוצר ביטוח פנסיוני הוא דרך פעולה לגיטימית?
כן, בהחלט
ממש לא
שדה חובה
5.
נוכח הירידה בדמי הניהול ושחיקת העמלות - האם כדאי לסוכן לשווק מוצר פנסיוני בדמי ניהול נמוכים עד אפסיים על מנת לזכות בלקוח?
כמובן שכן
על פי רוב כן
לעתים נדירות כן
בשום אופן לא
שדה חובה
6.
האם הפרדת העמלות מדמי הניהול שיפרה או החמירה את מצב הסוכנים?
שיפרה
לא שינתה
החמירה
שדה חובה
7.
עד כמה העמלה שאתה מקבל מהווה פקטור בהמלצתך ללקוח?
במידה רבה
במידה נמוכה
לא מהווה
שדה חובה
8.
האם הפרדת השיווק מהתפעול הפנסיוני היטיבה עם סוכני הביטוח או פגעה בהם?
היטיבה עם הסוכנים
לא השפיעה עליהם
פגעה בסוכנים
שדה חובה
9.
האם סוכנים צריכים לדעתך לעסוק בתפעול פנסיוני או להתמקד בשיווק?
תפעול
שיווק
גם וגם
שדה חובה
10.
מה הוא תפקידו המרכזי של סוכן הביטוח בתחום הפנסיוני?
ייעוץ ללקוח
שיווק מוצרים
תפעול פנסיוני
מתן שירות
אחר:
שדה חובה
שדה חובה
11.
דבר אחרון, במידה והנך מעוניין להשתתף בהגרלה על ספרו של יועץ הביטוח עו"ד אורי אורלנד - "מדריך מעשי לביטוח עסקי (רכוש ואחריות)", נבקש כי תמלא את פרטיך. (המידע ישמש אותנו לצורך ההגרלה בלבד). אם אינך מעוניין תוכל לדלג על שאלה זו
שם מלא
שדה חובה
כתובת דוא"ל
שדה חובה
טלפון נייד
שדה חובה
Powered by
ActiveTrail